鹏扬基金管理有限公司|产品风险评价

产品风险评价

一、产品风险等级

产品风险评价结果以产品风险等级来具体反映，共划分为以下五个等级：

（一）低风险等级

（二）中低风险等级

（三）中风险等级

（四）中高风险等级

（五）高风险等级。

二、产品定性风险评价方法

（一）初始评级

根据产品法律文件所列示的“投资方向、投资范围和投资比例”等约定内容，根据如下不同产品类别进行定性风险评价：

（1）货币市场型：低风险等级（R1）。

（2）债券型：中低风险等级（R2）。

（3）混合型：中风险等级（R3）。

（4）股票型：中风险等级（R3）。

（5）其他：根据具体产品类型划分风险等级。如，大宗商品基金为高风险等级（R5），债券基金分级B为中高风险等级（R4）。

（二）定期评级

产品成立后，每年根据产品实际情况对产品风险进行评估。

1、产品法律文件所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

2、产品流动性，主要指组合持仓流动性。

3、产品结构，主要指组合投资杠杆。

4、产品实际运作情况，主要指历史规模、持仓比例、过往业绩、净值波动程度等。

5、产品投资者情况，主要指数量持有人结构和数量。

6、专项资产管理计划相关主体的信用状况。

7、产品成立以来有无违规行为发生。

8、其他。

产品评级结果

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